Рыночная среда

Одной из ключевых функций группы ВТБ является обеспечение финансовыми инструментами предприятий, при этом поддержка оказывается как крупным компаниям, так и предприятиям среднего и малого бизнеса. Также ВТБ участвует в создании новых продуктов и услуг для разных категорий населения и с каждым годом повышает их привлекательность и доступность. Таким образом, компании Группы способствуют развитию социально значимых отраслей экономики и повышению уровня жизни людей.

Количество банковских клиентов Группы в 2016–2017 годах*
Банковские клиенты Группы 2016 2017 Динамика, %
Корпоративно-инвестиционный бизнес 11 220 11 115 –0,9
Средний бизнес 113 463 112 435 –0,9
Малый бизнес 509 611 510 002 0,08
Физические лица, тыс. человек 17 125 20 890 22

Поддержка социально значимого бизнеса и сотрудничество с государством

Image result for
Примеры проектов по развитию транспортной системы Российской Федерации, реализованные при участии банка ВТБ
Проект Компания Описание Сумма, млн рублей Эффект от реализации проекта
Строительство и эксплуатация выезда из Уфы на автомобильную дорогу федерального значения М5 «Урал» ООО «Башкирская концессионная компания» Банковская гарантия 500 Улучшение транспортной инфраструктуры в Башкортостане
Строительство и ввод в эксплуатацию технических объектов 22 транспортно-пересадочных узлов на станциях Московского метрополитена АО «Мосинжпроект» Банковская гарантия исполнения 1 165 Улучшение инфраструктуры общественного транспорта в Москве и повышение качества обслуживания пассажиров
Поставка и гарантийное обслуживание вагонов для Московского метрополитена ОАО «МЕТРОВАГОНМАШ» Банковская гарантия исполнения 5 454 Обновление подвижного состава Московского метрополитена (свыше 400 вагонов) и повышение качества обслуживания пассажиров
Транспортное обслуживание пассажиропотока

на Малом кольце Московской железной дороги

ОАО «РЖД» Банковская гарантия исполнения (перевыпуск) 465 Повышение качества обслуживания пассажиров
Примеры проектов банка ВТБ, направленных на развитие сельского хозяйства
Клиент Описание проекта Вид продукта Сумма, млрд руб.
ГК «Белая дача» Строительство завода по переработке и производству замороженного картофеля на территории особой экономической зоны «Липецк» Кредит 5
ООО «Овощевод» (ТМ «Ботаника») Расширение производственных мощностей тепличного хозяйства в городе Волжский Волгоградской области Кредитные линии 2,5
ООО ТК «Толмачевский» Строительство второй очереди тепличного блока по производству овощной продукции в Новосибирске Кредитная линия 1,4
ГК «Экоптица» Строительство молочной фермы в Задонском районе Липецкой области на 1 995 голов крупного рогатого скота. Финансирование предоставлено в рамках льготного кредитования аграриев по программе Минсельхоза России Кредитная линия 0,5

Содействие развитию малого и среднего бизнеса


«Мы видим большой потенциал экономического роста в сегментах малого и среднего бизнеса, поэтому активно работаем со всеми программами государственной поддержки, понимая важность и необходимость предоставления предприятиям доступных ресурсов и упрощения механизмов получения субсидий. Уверен, что благодаря такой значительной поддержке, малый и средний бизнес России сможет продолжить реализацию значимых проектов, в том числе для развития отраслей хозяйства и роста экономики в регионах».

Денис Бортников, руководитель глобальной бизнес-линии «Средний и малый бизнес», заместитель Президента – Председателя Правления, Банк ВТБ (ПАО)

    Оказание социально значимых розничных услуг

    Примеры программ по вкладам, направленных на поддержку граждан пенсионного возраста
    Программа Компания группы Результаты 2017 года
    Пенсионная карта – инструмент для получения социальных выплат, накоплений (ставка 4 % на остаток) Банк ВТБ
    • Выпущено около 200 тыс. пенсионных карт
    Повышенные ставки по срочным вкладам, минимальная сумма открытия вклада – 1 тыс. рублей Банк ВТБ
    • 100 млрд рублей – портфель срочных вкладов физических лиц пенсионного возраста
    Специальные условия при срочном размещении денежных средств Почта Банк
    • Открыто вкладов на сумму 27,6 млрд рублей
    • 69,9 тыс. клиентов
    Бесплатный инструмент для получения комплекса банковских услуг, включая зачисление бюджетных выплат на базе карты «Мир» Почта Банк
    • 14,15 млрд рублей остатков денежных средств на сберегательных счетах
    • 358,6 тыс. клиентов с тарифными планами «Пенсионный» и «Зарплатный пенсионер»
    Вклад «Социальный» – сниженный порог для оформления вклада Банк ВТБ (Армения)
    • Открыто вкладов на сумму около 170 млн рублей*
    • 97,8тыс. карт (18 % карточного портфеля банка)

    Поддержка клиентов в непредвиденных жизненных ситуациях

    В 2017 году Группа продолжила оказывать поддержку клиентам в непредвиденных жизненных ситуациях. В частности, в рамках деятельности страховой группы ВТБ Страхование клиентам предлагается широкий набор услуг, в том числе:

    ВТБ Медицинское страхование
    около 24 млн клиентов
    • обязательное медицинское страхование
    • добровольное медицинское страхование

    ВТБ Страхование жизни
    около 66 тыс. клиентов
    • инвестиционное страхование жизни
    • накопительное страхование жизни
    ВТБ Страхование
    около 8 млн клиентов
    • страхование имущества
    • личное страхование
    • страхование различных видов гражданской и профессиональной ответственности

    Практически все клиенты страховой группы компаний являются физическими лицами 99,9 %
    Примеры программ страхования, реализованных группой ВТБ Страхование в 2017 году
    Программа страхования Страховая компания Краткое описание программы Количество заключенных договоров, шт. Размер страховой премии, млн рублей
    Финансовый резерв. Программа Лайф+ ВТБ Страхование Страхование заемщиков потребительских кредитов 339 902 17 072
    Барьерный рост ВТБ Страхование жизни Инвестиционное страхование жизни с условным купоном 205 2 390
    Лечение в Российской Федерации ВТБ Страхование Лечение онкологических заболеваний в России 68 738 534
    Защитник карт ВТБ Страхование Страхование финансовых рисков, связанных с использование банковских карт 15 205 30
    Яндекс Такси ВТБ Страхование Страхование жизни и здоровья пассажиров и водителей такси 88 3

    Телемедицина (ВТБ Медицинское страхование)
    В конце 2017 года была запущена программа дистанционных онлайн-консультаций (Телемедицина) с использованием сервиса «Онлайн доктор». Сервис представляет собой программно-аппаратный комплекс по предоставлению канала связи между застрахованным и медицинскими учреждениями с целью оказания медицинских услуг в режиме реального времени (онлайн). По данной программе в 2017 году было заключено 80 договоров на сумму 342 тыс. рублей.

    Динамика ипотечного кредитования в банке ВТБ в 2016-2017 годах
    Показатели 2016 2017 Динамика, %
    Объем выданных ипотечных кредитов, млн рублей 293 836 433 812 +48
    Количество выданных ипотечных кредитов, шт. 153 421 203 280 +32
    Количество выданных ипотечных кредитов на строящееся жилье, шт. 71 046 74 503 +5
    Объем кредитования по программе «Ипотека + материнский капитал», млн рублей 13 081 25 719 +97

    Ипотечное кредитование также активно развивается в банках Группы в странах СНГ и Грузии. Например, в 2017 году в Армении в рамках поддержки молодых семей было предоставлено ипотечных кредитов на сумму 41,4 млн рублей*.

      Социальные проекты, направленные на развитие инфраструктуры

      Банки группы ВТБ задействованы во многих проектах по развитию инфраструктуры в странах присутствия. При этом их деятельность направлена не только на взаимодействие с государственными органами, но и на поддержку физических лиц в рамках данных программ.

      Одновременно с возможностью, предоставляемой любому россиянину с февраля 2017 года, получить бесплатно участок площадью в 1 га на Дальнем Востоке Почта Банк совместно с Фондом развития Дальнего Востока запустил программу льготного кредитования (8,5 или 10,5 %) на покупку товаров и услуг для освоения полученного гектара.

      Кроме того, группа ВТБ активно участвует в развитии инновационных способов оплаты проезда, которые позволяют повысить качество обслуживания пассажиров.*

      Акция по ипотеке в Банке ВТБ (Азербайджан)
      В 2017 году по Государственной ипотечной программе, которая предусматривает социальную поддержку отдельной категории населения, было выдано кредитов по льготной ставке в 4 % на общую сумму в размере более 16 млн рублей*:
      - лица, работающие на государственной службе не менее трех лет;
      - вынужденные переселенцы или лица, приравненные к ним;
      - лица, имеющие докторскую или кандидатскую ученую степень;
      - лица, имеющие особые заслуги в спорте;
      - члены семей национальных героев Азербайджана.

      Доступность и качество банковских услуг